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Gestion patrimoniale: “En tant que Private Bankers, nous sommes les interlocuteurs privilégiés de nos clients”

Marie-Sophie Verbist et Daali Ridouan, Private Bankers chez Deutsche Bank Belgique

“Les Private Bankers font souvent de longues journées et doivent, en plus de leurs connaissances techniques, disposer d’une bonne dose de psychologie et d’empathie”, soulignent Marie-Sophie Verbist et Daali Ridouan, tous deux Private Bankers chez Deutsche Bank Belgique depuis de nombreuses années. “Mais c’est un travail tellement gratifiant!”

En résumé, en quoi consiste précisément votre fonction?

Marie-Sophie Verbist: “Nous aidons nos clients à investir le mieux possible et à transmettre efficacement leur patrimoine à la génération suivante. En outre, en tant que Private Bankers dans une banque d’envergure mondiale comme Deutsche Bank, nous occupons une place centrale et faisons le lien entre les clients et la gestion discrétionnaire, la gestion conseil et l’Estate Planning.”

“Pour moi, ce qui rend ma fonction chez Deutsche Bank unique, c’est qu’il s’agit d’une institution financière mondiale avec des chaînes de décision très courtes”

Daali Ridouan
Private Banker chez Deutsche Bank Belgique
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Votre approche est-elle différente de celle d’autres grandes banques?

Daali Ridouan: “Certainement. À mes yeux, ce qui rend cette fonction unique chez nous, c’est que Deutsche Bank est une institution financière mondiale avec une dynamique de PME et des chaînes de décision très courtes. En outre, via notre plateforme entièrement sécurisée, nous pouvons offrir à nos clients un outil de planification patrimoniale qui leur donne un aperçu global de leur patrimoine – un patrimoine dont la structure est généralement complexe chez ce type de clientèle. Cela nous permet aussi de leur fournir plus rapidement des solutions sur mesure.”

En quoi votre travail est-il passionnant?

Marie-Sophie Verbist: “Je le trouve incroyablement enrichissant. Vous apprenez des choses à vos clients, bien entendu, mais ils vous apprennent aussi beaucoup. Par exemple, parmi mes clients, j’ai à la fois des chefs d’entreprise expérimentés et des personnes relativement jeunes qui ont souvent un mode de vie et une vision du monde totalement différents.”

“Nous aidons nos clients à investir le mieux possible et à transmettre efficacement leur patrimoine à la génération suivante”

Marie-Sophie Verbist
Private Banker chez Deutsche Bank Belgique

Quels sont les traits de personnalité que les Private Bankers doivent absolument posséder?

Daali Ridouan: “La patience. Le Private Banker construit véritablement une relation de long terme avec ses clients. En outre, il doit toujours se montrer honnête et transparent, y compris durant les périodes difficiles. Last but not least, il doit être sociable et disposer d’une bonne dose d’empathie. Ainsi, par exemple, l’empathie nous permet de comprendre les besoins et les attentes de nos clients, ainsi que leurs émotions face aux fluctuations des marchés financiers.”

Marie-Sophie Verbist: “Il convient de rester objectif dans les conseils et neutre dans les décisions. Les choses ne sont pas toujours roses au sein des familles.”

Comment devient-on Private Banker? Et pourquoi avez-vous choisi de travailler chez Deutsche Bank?

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Daali Ridouan: “J’ai occupé d’abord plusieurs postes au sein de la banque. L’expérience compte, bien entendu, mais elle ne suffit pas. Les clients attendent également de nous, en tant que personnes de confiance, que nous soyons là pour eux dans les moments marquants. J’apprécie énormément le fait que la banque me fasse confiance et me permette d’évoluer et d’approfondir mes relations avec mes clients, comme c’est le cas dans une PME. J’ai toujours l’impression de disposer de suffisamment de flexibilité pour combiner ma vie professionnelle et ma vie privée. Ce n’est pas évident dans un métier où nous devons être plus ou moins en permanence à la disposition de nos clients!”

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Marie-Sophie Verbist: “Au départ, je pensais devenir banquière institutionnelle, mais on m’a rapidement demandé – grâce à ma personnalité et à mon réseau– si je ne préférerais pas devenir Private Banker. J’ai rejoint Deutsche Bank un peu plus tard, et je n’ai jamais regretté mon choix. Ce qui est passionnant, dans ce métier, c’est que j’ai à la fois des présentations très formelles devant plusieurs clients et des contacts privilégiés avec chacun d’eux au cours d’un déjeuner de travail.”

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