Performance du fonds

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Caractéristiques

Benchmark

SFDR-Classification

Objectif

Le compartiment a pour objectif de délivrer sur l’horizon de placement recommandé de 5 ans, une performance nette de frais supérieure à celle de l’indicateur de référence composite en investissant dans un portefeuille d’OPCVM et ETFs exposés aux marchés de taux et d’actions. Le compartiment n’est ni indiciel, ni à référence indicielle mais à titre de comparaison a posteriori, l’investisseur peut se référer à l’indicateur composite suivant : 25% EUROMTS Global + 25% MSCI Europe NR EUR + 18% Barclays Euro Aggregate Corporate + 10% MSCI USA NR EUR + 8% MSCI World/Real Estate NR USD + 4% Barclays Pan Euro High Yield TR USD + 4% MSCI Pacific NR USD + 3% MSCI EM GR EUR + 3% J.P. Morgan GBI-EM Global Diversified Composite Unhedged EUR. La société de gestion met en œuvre une gestion discrétionnaire. Pour atteindre son objectif de gestion, le compartiment sera investi en parts ou actions d’OPCVM et d’ETFs relevant de la directive européenne 2009/65/CE eux-mêmes investis et/ou exposés aux marchés de taux et d’actions. L’allocation stratégique fixe, définie par la société de gestion, est déterminée en fonction de l’indicateur de référence composite et est répartie comme suit entre les classes d’actifs taux et actions : - 50% d’actions ; - 50% d’obligations Cette allocation stratégique est mise en œuvre à travers une sélection d’OPCVM qui est effectuée sur la base d’une analyse quantitative, centrée sur la sensibilité des performances aux facteurs de marché et d’une analyse qualitative (processus de gestion, analyse de l’équipe de gestion…). L’exposition du compartiment aux actifs sous-jacents sera similaire à celle de l’indicateur de référence. Cependant, la gestion de ce compartiment étant discrétionnaire, la société de gestion pourra investir dans des OPCVM dont une partie des actifs sous-jacents ne sont pas inclus dans l’indicateur de référence. Pour ce faire, la société de gestion bénéficie de conseils fournis de manière mensuelle par Beobank laquelle lui transmet à titre de recommandation une sélection d’OPCVM dans lesquelles il conviendrait d’investir pour mettre en œuvre l’allocation stratégique définie ci-dessus et atteindre l’objectif d’investissement du compartiment. La liste des sociétés de gestion des fonds sélectionnés par Beobank est disponible sur le site web https://www.beobank.be/fr/particulier/epargner- investir/investissements/solutions/fonds-d-investissement. Afin de respecter l’allocation stratégique définie ci-dessus, la composition du portefeuille du compartiment sera rebalancée mensuellement. Au travers de son investissement dans les OPCVM sélectionnés, le compartiment sera donc exposé constamment : o aux marchés actions : 40% - 60% de l’actif : • toutes capitalisations boursières • toutes zones géographiques, dont 25% maximum sur les pays émergents o aux marchés de taux, y compris les marchés monétaires : 40% - 60% de l’actif : • obligations : à taux fixe ou variable • toutes zones géographiques, dont 10% maximum sur les pays émergents • titres à caractère spéculatif dits « high yield » en fonction des opportunités de marché (maximum 30%). Les titres à caractère spéculatif sont des titres dont la notation est inférieure à BBB- selon Standard & Poor’s ou équivalent Moody’s ou équivalent selon l’analyse de la société de gestion et/ou dans des titres n’ayant aucune notation. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations externes pour déterminer dans quels titres il convient d'investir. Elle effectuera sa propre analyse crédit pour évaluer la qualité de crédit des actifs lors de l'investissement ou en cas de dégradation de ces derniers afin de décider de les céder ou les conserver. La répartition dette privée / dette publique n’est pas déterminée à l’avance et s’effectuera, par la société de gestion, en fonction des opportunités de marché. Le compartiment est exposé au risque de change, dans la limite de 45% de l’actif. Vous pouvez acheter, vendre ou convertir les actions du Fonds sur une base quotidienne. Tous les revenus générés par la Classe A sont distribués annuellement. Recommandation : ce Fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 5 ans.

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Risque (SRI)

Risque

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