Dans un monde où l’incertitude semble devenir la norme, la gestion du patrimoine familial requiert une approche plus structurée et tournée vers l’avenir. C’est ce que met en lumière le Baromètre des familles 2024, une enquête menée par la Banque Julius Baer en collaboration avec PwC Suisse, auprès de plus de 1.800 experts en gestion de fortune à travers l’Europe, l’Asie, le Moyen-Orient et l’Amérique latine.
“Nous constatons, dans l’édition 2024 de notre Baromètre, un alignement global sur l’importance de la transmission du patrimoine sur plusieurs générations, mais aussi des disparités régionales dans la manière de l’aborder”, analyse Rudy Defoer, Market Head Benelux chez Julius Baer. “En Europe, par exemple, la gouvernance familiale joue un rôle-clé dans la structuration du patrimoine, tandis qu’en Amérique latine, la mise en place de cadres formels est une priorité émergente.”
Une fiscalité scrutée de près
Avec les récents changements de gouvernements et les réformes fiscales en cours dans plusieurs grandes économies, l’impact des politiques fiscales sur la transmission du patrimoine est désormais le sujet sociétal dominant dans la majorité des régions étudiées.
“En Europe, la gouvernance familiale joue un rôle-clé dans la structuration du patrimoine.”
L’éducation patrimoniale et la gouvernance familiale en plein essor
Au-delà de la croissance de leur capital, les familles fortunées s’attachent à renforcer l’éducation financière des générations futures, notamment par le biais de réunions avec leurs conseillers patrimoniaux. Parallèlement, la gouvernance familiale se professionnalise, malgré la persistance de modèles de gouvernance informels.
L’instabilité politique, une préoccupation croissante
La stabilité politique fait son entrée dans le classement des préoccupations majeures des familles fortunées. Avec la montée des tensions géopolitiques et l’incertitude économique mondiale, la diversification géographique des actifs et la résilience des stratégies d’investissement sont de plus en plus essentielles.
Vers une approche plus résiliente et proactive
Le Baromètre des familles 2024 confirme la nécessité, pour les familles, de s’adapter à un monde plus incertain en adoptant une vision de long terme et en s’entourant de conseillers de confiance.
“Les familles belges les plus avisées sont celles qui anticipent et qui structurent leur approche patrimoniale bien au-delà des cycles économiques”, conclut Rudy Defoer. “Aujourd’hui, une gestion efficace repose à la fois sur la performance des investissements et sur une planification stratégique, une gouvernance solide et une approche agile face aux mutations géopolitiques et fiscales.”
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Julius Baer en chiffres:
- Premier groupe suisse de wealth management
- Total des actifs sous gestion : 497 milliards de francs suisses
- 7500 employés
- 60 bureaux dans 25 pays (y compris au Luxembourg et à Genève)
- Une histoire de 135 ans
- 18 ans d’expérience dans les mandats discrétionnaires de développement durable
(chiffres au 31/12/2024)