Private Banking

Le gestionnaire de fortune suisse Lombard Odier, récemment installé à Anvers, concentre ses efforts sur les familles flamandes aisées, en particulier celles qui envisagent une transmission de leur patrimoine. Une stratégie pensée pour renforcer sa clientèle dans une région clé.

Basé à Bruxelles, DDEL offre à ses clients un modèle de gestion passive des portefeuilles d’investissement. Une gestion faite pour tous et performante, selon le gestionnaire.

Si les banques privées proposent depuis longtemps à leurs clients fortunés d’investir dans des actions ou des obligations non cotées, elles leur permettent désormais d’y entrer et d’en sortir plus facilement.

Portées par de solides performances boursières et un afflux de nouveaux dépôts de clients, les banques privées et les gestionnaires de fortune belges ont dépassé le cap des 500 milliards d’euros d’actifs sous gestion. Néanmoins, les banquiers estiment que le potentiel de croissance reste considérable.

Après une nette densification du marché causée par les fusions et les acquisitions, il ne reste plus qu’une poignée de petits gestionnaires de patrimoine en Belgique. Bien que régulièrement convoités par des institutions aux poches profondes, ces spécialistes ne voient aucune raison de renoncer à leur indépendance.

L’immense succès des trackers en bitcoin aux États-Unis, autorisés depuis le 10 janvier, a ravivé l’intérêt pour les cryptos chez une partie des clients des banques privées. Mais celles-ci sont peu enclines à en proposer.

Souvent, les entrepreneurs sont tellement pris par leur société qu’ils en viennent à négliger la gestion de leur patrimoine privé. Pourtant, ce patrimoine est étroitement lié à leur entreprise. Voilà pourquoi les banquiers privés jouent un rôle de plus en plus important dans leur vie.

En septembre, les milliards d’euros investis un an plus tôt dans le bon d’État seront libérés. "C’est l’événement de l’année", nous confie-t-on dans une grande banque. Mais au sein des plus petites entités, le retour de ces 22 milliards d’euros ne suscite pas autant de nervosité.

Les œuvres d’art n’assurent pas les mêmes rendements que les autres produits financiers proposés par une banque privée, avertit la nouvelle Art Advisor de Puilaetco. "La cote d’un artiste peut exploser, mais on n’est jamais à l’abri des mauvaises surprises", explique Sophie Clauwaert. Pour mettre toutes les chances de son côté, cette spécialiste de l’art contemporain et des artistes belges conseille de "choisir avec le cœur et d’acheter avec la tête".

Lentement mais sûrement, l’ELTIF fait son apparition dans les portefeuilles des clients private banking. Ce nouveau produit permet aux personnes fortunées d’investir dans des actions ou des obligations non cotées avec une partie limitée de leur portefeuille.

Le private banker doit être en parfaite osmose avec les clients dont il partage l’intimité financière, afin de combler leurs multiples attentes en faisant, si besoin, appel à l’équipe.

Les outils perfectionnés d’intelligence artificielle s’invitent dans les banques privées. Certaines commencent à les utiliser pour proposer des conseils en placement.

Dans leur gestion, les banquiers différencient-ils un patrimoine constitué au fil des générations d’un capital dégagé par la vente d’une start-up? Les experts sont nuancés.

Depuis le rachat de Degroof Petercam par Crédit Agricole, Delen peut se targuer d’être la dernière banque privée belge indépendante. Son fondateur Jacques Delen perçoit encore des relais de croissance et vise les 15% de parts de marché.

Malgré la hausse des taux et les prix encore élevés de l’immobilier, les banquiers privés ne constatent pas de grande panique auprès de leur clientèle investie dans la brique. Ils restent même positifs pour l’investissement dans des biens de qualité bénéficiant d’une bonne localisation.

Le renforcement permanent de la législation anti-blanchiment contraint les banquiers et les gestionnaires patrimoniaux à documenter davantage les transactions financières de leurs clients.

Selon la professeure Anneleen Michiels (UHasselt), le family office rencontre un succès croissant. Avec cette entité juridique, les entrepreneurs familiaux peuvent faire fructifier leur patrimoine privé, mais aussi le préserver et le transmettre, tout cela en investissant.

Cet été, ABN Amro a manqué de peu le rachat de Degroof Petercam, mais la banque néerlandaise ne s’est pas attardée sur cette occasion manquée. "Nous voulons aller de l’avant", déclare Joachim Aelvoet, qui dirige depuis le mois d’avril la branche belge d’ABN Amro.

Le bon d’État lancé en septembre a permis de récolter 20 milliards d’euros. Selon les banques privées, leur clientèle n’y est pas pour grand-chose.

Alors que les banques privées voient leurs actifs sous gestion se ressaisir après une année catastrophique, le secteur doit poursuivre ses efforts pour attirer et fidéliser une clientèle fortunée.